Cómo el big data transforma el sector seguros
Cuando resaltábamos las tendencias de nuevas tecnologías en el sector seguros, decíamos que la inversión en insurtech no había parado de subir desde 2018. Entre las razones se encontraban los cambios para capturar los datos predictivos en tiempo real. Gracias a ello, el big data es una parte muy destacada del sector seguros.
En 2019, la asesora de empresas de seguros Willis Towers Watson aseguraba que más de dos tercios de los ejecutivos consultados en el continente americano creían que el análisis predictivo les había servido para reducir gastos, mientras que el 60 % creía que el conocimiento extra era útil para que las ventas y la rentabilidad crecieran.
En este artículo compartimos todas las razones por las que el big data es imprescindible para las empresas de seguros. Gracias a ello, su negocio se impulsará y conocerá nuevos rumbos.
Aplicaciones de big data para compañías de seguros
Análisis predictivo
Como veíamos con el estudio de Willis Towers Watson, el big data en el sector seguros es de gran eficacia para el análisis predictivo. Con la recopilación de los datos se pueden vaticinar comportamientos de los clientes como, por ejemplo, si están a punto de cancelar su seguro o de contratarlo. También pueden servir para fijar los precios, al analizar los de la competencia o lo que los consumidores estarían dispuestos a pagar.
Además, como hemos visto en otros post en los que hablábamos de las utilidades del big data, los macrodatos también sirven para ahorrar costes en algunos departamentos u optimizar procesos para ser más productivos: el análisis y la visualización de datos mejora las cuentas y hace el trabajo más eficiente.
Fraudes
Detectar fraudes en los seguros es otra de las utilidades del big data en el sector insurtech. Al analizar los perfiles de los clientes y de siniestralidad, es posible determinar un posible caso de fraude y por tanto frenarlo antes de tiempo. También hay quien defiende que los datos sirven para encontrar bufetes de abogados idóneos que se encarguen de litigar en los casos de fraude si llegan a los tribunales.
Cálculo de pólizas
Pero al mismo tiempo, el big data sirve para lo contrario: entrenar una herramienta con la que calcular las indemnizaciones tras accidentes, estos sí, reales. Los datos sanitarios del paciente también contribuyen a calcular una póliza antes de venderla y por tanto a reducir los posibles gastos sanitarios en el futuro.
Cuando hablábamos de las tendencias de nuevas tecnologías en el sector seguros en 2022, también mencionábamos que aparecerían protocolos de código abierto para que los datos se usen en numerosas industrias. Asimismo, que los usuarios podrían dar datos recopilados por sus dispositivos conectados al Internet of Things (IoT). Según Markets & Markets, el mercado global de seguros IoT tendría un valor de mercado de 42.760 millones de dólares en 2022.
Otro lugar del que extraer datos puede ser las redes sociales. Un lugar en el que los consumidores ensalzan o critican un producto. La recopilación de esas alabanzas y quejas puede servir para mejorar los productos existentes o crear otros nuevos.
Analítica de big data en seguros
Como hemos visto, la analítica de big data en seguros es muy importante. Para ejecutar una estrategia de macrodatos, contar con servidores en la nube es la mejor idea: recopila más datos y los procesa con mayor velocidad para obtener un análisis antes.
El cloud computing mejora la realización de analíticas en tiempo real y con mayor profundidad. También agiliza los procesos de machine learning. Gracias a ello también hay una mayor personalización de los productos y servicios: las primas se adaptan en tiempo real a literalmente cualquier cliente. Esto redunda en mejores experiencias de cliente y en campañas de marketing más personalizadas para atraer nuevos públicos o fidelizar los que ya existen mediante la renovación de las pólizas. Porque esa es otra tendencia destacada en el uso de big data en el sector seguros: los macrodatos también sirven para vaticinar quiénes tienen más posibilidades de cancelar su seguro y acudir a ellos para ofrecerles un producto de su interés.
En definitiva, de los beneficios del big data en seguros se pueden aprovechar tanto los clientes que buscan buenos productos como las aseguradoras que buscan reducir el fraude y los gastos superfluos mientras ofrecen mejores servicios a su audiencia. Si en tu compañía os interesa conocer las tendencias en pólizas, cómo atraer clientes y fidelizarlos o cambiar el negocio según las necesidades de la sociedad, trabajamos contigo para obtener de los macrodatos todo el sentido que no vemos en palabras y cifras aisladas.
